Ya es oficial: A partir del 1 de julio este nuevo requisito será OBLIGATORIO en los bancos para retirar dinero
El próximo mes de julio entrará en vigor una nueva medida con el fin de hacerle frente a fraudes y evitar que el dinero mar destinado a actividades ilícitas.
De acuerdo con laAsociación de Bancos de México (ABM), la nueva disposición consiste en que las personas que acudan a cualquier sucursal bancaria para realizar depósitos o retirar dinero por montos superiores a los 140 mil pesosdeberá mostrar una identificación. Asimismo, todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán ser referenciados.
“Recomendamos que a partir del1 de julio de 2026se identifique a cualquier persona que deposite o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, afirmó Emilio Romano, presidente de la ABM.
bancos afinan mejores practicas para evitar lavado de dinero
A través de un comunicado, la amb indicó que con el propósito de operar más allá del cumplimiento regulatorio, los bancos trabajarán en la adopción de mejores prácticas para la identificación de operaciones de prevención de lavado de dinerocon el fin de cerrar la brecha existente entre la regulación estadounidense y la mexicana.
Asimismo, informó que se recomendará que dichas prácticas sean incorporadas en los manuales internos de cumplimiento, y que se mantendrán reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para avanzar en temas como la Lista de Personas Bloqueadasla operatividad, la coordinación con organismos internacionales y la atención a asuntos emergentes y se promoverán encuentros de trabajo con autoridades financieras extranjeras relevantes, en particular aquellas responsables en materia de prevención de lavado de dinero.
Promueva incluso medidas de prevención para pagos de remesas
Además, laAsociación de Bancos de México propondrá a las autoridades que se promueva que los pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias se sujeten a las mismas medidas de identificación, control y límites de monto.
